問 我是一(yi)名正在找工(gong)作的(de)求職者(zhe)，想了解(jie)一(yi)下(xia)，投(tou)資顧問崗位職責是什么？

答 1、幫助(zhu)(zhu)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)理解(jie)(jie)財(cai)務知識和投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)常識，了解(jie)(jie)專戶(hu)(hu)(hu)理財(cai)業(ye)務。幫助(zhu)(zhu)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)理解(jie)(jie)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)機會和一般的(de)(de)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)誤區。引導客(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)理解(jie)(jie)和評價(jia)風(feng)險。 2、全面了解(jie)(jie)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)的(de)(de)財(cai)務狀況和需求，幫助(zhu)(zhu)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)確定理財(cai)目(mu)(mu)標(biao)(biao)，量身定制的(de)(de)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)方(fang)案。基于(yu)全面的(de)(de)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)需求報告，為客(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)制定投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)方(fang)案。投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)顧問(wen)將向(xiang)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)詳(xiang)細(xi)闡述制定投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)方(fang)案的(de)(de)根據，與(yu)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)充分溝通，達成一致。 3、每個客(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)特定的(de)(de)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)組(zu)合都將在(zai)規定的(de)(de)期限(xian)出一份投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)組(zu)合報告，這(zhe)份報告不僅(jin)包括投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)組(zu)合在(zai)過(guo)去的(de)(de)時(shi)間段內的(de)(de)業(ye)績(ji)表(biao)現(xian)，也(ye)包括投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)組(zu)合經理對投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)業(ye)績(ji)的(de)(de)評價(jia)與(yu)解(jie)(jie)釋(shi)，對未來投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)環境的(de)(de)判斷。投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)顧問(wen)將幫助(zhu)(zhu)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)解(jie)(jie)讀這(zhe)份報告，幫助(zhu)(zhu)評價(jia)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)組(zu)合運作是否符合客(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)的(de)(de)目(mu)(mu)標(biao)(biao)。 4、投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)顧問(wen)將幫助(zhu)(zhu)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)對上一年(nian)的(de)(de)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)決策做一個回(hui)顧，確定是否要維持目(mu)(mu)前(qian)的(de)(de)資(zi)(zi)(zi)(zi)產配置(zhi)或根據客(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)的(de)(de)財(cai)務目(mu)(mu)標(biao)(biao)或投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)期限(xian)的(de)(de)改變做出調整。